独立すると税金はどれくらい増える？会社員との違い

「独立したら税金が一気に増えるって本当？」と不安な方へ

会社員から独立を考え始めると、

「税金って高くなるの？」
「会社員より損する？」
「売上が増えても手元に残るのかな…」

こういった不安を持つ方はとても多いです。

実際、起業後に一番驚かれやすいのが、『税金と社会保険の負担感』です。

会社員時代は、給与から自動で引かれていたため、あまり意識していなかった方も少なくありません。

ですが起業すると、税金を自分で管理する側になります。

ただ、最初にお伝えしたいのは、

「起業したら必ず損をする」というわけではない、ということです。

むしろ、きちんと知っておくことで、お金が残りやすくなるケースもあります。

今回は、会社員から起業した場合に変わる税金について、分かりやすくお伝えします。

① 起業すると「自分で払う税金」が増えます

会社員時代は、

• 所得税
• 住民税
• 社会保険料

などが給与から自動で引かれていました。

ですが、独立すると基本的には自分で申告・納税を行います。

そのため、「こんなに払うの？」と感じやすくなります。

特に多いのが、売上だけを見て使ってしまうケースです。

起業後は、売上＝自由に使えるお金ではありません。

そこから、

• 経費
• 税金
• 健康保険
• 年金

などを払う必要があります。

だからこそ、最初から「税金分を残しておく意識」がとても大切です。

② でも、会社員時代より経費を使えるようになります

一方で、独立すると会社員時代にはなかった「経費」の考え方があります。

例えば、

• パソコン代
• 通信費
• 打ち合わせ代
• 電車代
• 自宅兼事務所の家賃の一部
• 消耗品費

など、事業に必要な支出は経費になる可能性があります。

つまり、同じ売上でも、

「どれだけ経費を正しく使えているか」で、税金は変わってきます。

ただし、ここで注意したいのが、

何でも経費にすればいいわけではないということです。

実際に税務調査で問題になりやすいのは、

• プライベートとの区別が曖昧
• 領収書が残っていない
• 説明できない支出

などです。

無理な節税より、正しく残すことの方が結果的に安心につながります。

③ 実は「会社員時代より手元に残る人」もいます

起業すると税金が増えるイメージを持つ方は多いですが、実際には、

• 働き方
• 経費
• 家族構成
• 所得金額

によってかなり変わります。

例えば、

• 青色申告を活用する
• 経費を整理する
• 法人化のタイミングを考える

これだけでも、数年単位で差が出るケースがあります。

逆に、何も分からないまま進めると、
「利益は出ているのにお金が残らない…」となりやすいです。

だからこそ、起業したばかりの時期ほど、お金の流れを早めに整理することが大切です。

まとめ｜起業後の税金は、知らないままが一番危険です

起業後は自由度が増える一方で、自分で考えることも増えます。

特に税金は、

• いつ払うのか
• どれくらい残すべきか
• 何が経費になるのか

を知らないまま進むと、後から苦しくなりやすい部分です。

でも逆に、最初に整理しておくだけで、かなり安心して事業に集中できるようになります。

天野大税理士事務所では

天野大税理士事務所では、会社員から起業される方のご相談を多くサポートしています。

「どれくらい税金が増える？」
「法人化した方がいい？」
「今の売上ならどう考えるべき？」

そんな疑問も、できるだけ専門用語を使わず分かりやすくお話しています。

起業は、最初にお金の流れを知っておくだけで、不安がかなり変わります。